*Conoce cuáles son las fallas más frecuentes en este proceso obligatorio contemplado por
la Ley Antilavado.
La sabiduría popular dice que más vale prevenir que lamentar y en materia de prevención
de lavado de dinero se cumple la regla. Por ello, elaboramos esta guía sobre los errores
más comunes en el llenado de Avisos, uno de los pasos críticos para el cumplimiento de la
Ley Antilavado.
Como sabes, esa Ley señala la obligatoriedad de presentar avisos periódicos de las
operaciones que superen los umbrales determinados por la autoridad para cada actividad
vulnerable.
Dichos avisos deben presentarse a la Unidad de Inteligencia Financiera, por conducto del
SAT, a más tardar el día 17 del mes siguiente en el que se realizó la operación.
Si por alguna razón fallas en el cumplimiento de estas disposiciones, lo haces de manera
parcial o simplemente pasas por alto la ley, puedes ser sujeto multas y sanciones.
“Por ejemplo, presentar avisos de manera extemporánea o que no cumplan los
requerimientos puede generar una sanción pecuniaria de entre 200 y 2,000 Unidades de
Medida y Actualización (UMAs), mientras que omitir el envío de avisos genera sanciones
de entre 10,000 y 65,000 UMAs”, explica Alejandro Ponce Rivera y Chávez, director
general de ‘Consultoría en Actividades Vulnerables’.
Para evitar estas sanciones lo mejor es que te informes sobre la manera de cumplir con la
Ley Antilavado y, en particular, sobre cómo llenar los avisos. ¡Evita estos errores!
1. Fallas de captura. Revisa siempre los datos que registras. Recuerda que cualquier
detalle erróneo puede anular el documento.
2. No considerar las fechas. La Ley establece que se tiene hasta el 17 del mes siguiente en
el que se realizó la operación para realizar el aviso a la autoridad. Lo mejor es hacerlo unos
días antes. Considera que los retrasos pueden generar multas.
3. Fallas en la identificación. Es importante corroborar la identidad de los clientes a través
de la documentación autorizada. También hay que solicitar copias de credenciales y
documentación oficial. El detalle de está en el sitio de la Ley.
4. Interpretación errónea. Esto puede llevarte a pasar por alto una disposición o a
suponer cosas que no son. Para evitarlo, lo mejor es buscar consultoría en Prevención de
Lavado de Dinero (PLD) y dejar que los expertos te expliquen la ley y su reglamento.
5 . Desconocimiento de los umbrales de identificación. Las fallas en este renglón, aunque
sea por unos cuantos pesos, puede ocasionar que omitas la presentación de un aviso por
considerar que el monto de la operación no exige emitir un aviso a la autoridad.
¡Infórmate y evita sanciones!
Para evitar riesgos estudia la ley y elabora un manual de PLD. Si tienes dudas, acércate a
un despacho consultor en el tema.
También te recomendamos apoyarte en un software especializado como Prevenet, un
software en la nube diseñado especialmente para ayudarte en la observancia de esta
normativa. Está especializado para la industria de la construcción, inmobiliarias y
arrendatarios, así como para empresas de outsourcing y de préstamo mutuo.
Prevenet te ahorra hasta 50% del tiempo invertido en los procesos que exige la Ley
Antilavado porque facilita la gestión de datos y optimiza los envíos de avisos de manera
masiva (usa plantillas para cargar datos a la plataforma; realiza envíos a través de PC´s,
tabletas y dispositivos móviles).
Este software también cuenta con un Sistema de Semaforización que te alerta cuando es
necesario enviar un aviso a la UIF, así como con un Módulo de Reportes para monitorear
la operación y facilitar la atención de una auditoría. ¡Todo lo que necesitas para cumplir
con la ley de un manera práctica, sencilla y segura!
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