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¿Qué es la Ley Antilavado?

Esta ley de carácter administrativo obliga a 16 actividades de negocios, conocidas como Actividades Vulnerables, cumplir con una serie de lineamientos encaminados a evitar su participación en alguna actividad de lavado de dinero.

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Asesoría

Ley Antilavado en México
LFPIORPI

¿Qué es la Ley Antilavado?

A fin de proteger la economía nacional, en 2013 entró en vigor la LFPIORPI (Ley Federal de Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita) o “Ley Antilavado”, que establece una serie de medidas y procedimientos que las denominadas actividades vulnerables deben cumplir.

 

¿Cuáles son las actividades vulnerables?

Esta ley de carácter administrativo obliga a 16 actividades de negocios, conocidas como Actividades Vulnerables, cumplir con una serie de lineamientos encaminados a evitar su participación en alguna actividad de lavado de dinero.

¿Qué es el lavado de dinero?

Cualquiera puede incurrir de manera involuntaria en el lavado de dinero, por ello es importante conocer qué es y cómo evitarlo.
El lavado de dinero es el proceso mediante el cual se introducen recursos económicos obtenidos mediante alguna actividad ilícita al sistema financiero. En México, el lavado de dinero está frecuentemente relacionado a actividades como el narcotráfico y la piratería, entre otras actividades. El lavador se encarga de integrar los recursos de procedencia ilícita por medio de transacciones como la compra de un inmueble o un bien de lujo con la finalidad de dificultar su rastreo.

Cómo cumplir con la
Ley Antilavado de Dinero en México

Asesoría

1

Tu empresa debe preparar un documento que detalle lineamientos de identificación de clientes o usuarios, así como los criterios, medidas y procedimientos internos para dar cabal cumplimiento a lo establecido por la ley. Revisa si estás obligado en este listado.

 

2

Nombra a un representante encargado del cumplimiento de esta ley ante la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.

 

3

Integra expedientes de identificación de clientes o usuarios. Cada actividad vulnerable deberá identificar a sus clientes o usuarios cuando se supere el umbral de identificación establecido por la ley. Cada expediente debe tener copia simple de:

· Identificación Oficial.
· RFC.
· Si el cliente no es el usuario final, deberá notificarlo y proporcionar los documentos de identificación del usuario final.
· Datos de la transacción económica.

4

Debes almacenar y custodiar toda esta documentación durante 5 años y brindar las facilidades necesarias en caso de que el SAT realice alguna visita de verificación.
Apoyarte en un software de gestión de información te puede facilitar el almacenamiento y ordenamiento de información, así como el envío de avisos.

 

5

Cada mes deberás presentar los avisos ante la entidad encargada, que es el SAT.

Recuerda:

Es recomendable que las empresas o sujetos obligados consideren contratar a una persona capacitada que de seguimiento al cumplimiento de esta ley. Asimismo, se recomienda contratar un software de gestión para el almacenamiento, ordenamiento, monitoreo de montos y envío masivo de avisos a la autoridad. La inversión es mínima en comparación con las multas que podrían alcanzar por incumplimiento.

Prevención
de Lavado de Dinero
en México.

Asesoría

· México ocupa el tercer lugar en materia de lavado de dinero en el mundo.
· Baja California, Sonora, Jalisco, Sinaloa y Tamaulipas son los estados que mayor número de averiguaciones previas sobre lavado de dinero.
· En 2013 entró en vigor la LFPIORPI en México.
· En 2017 se integraron dos actividades vulnerables: el desarrollo de inmuebles y el outsourcing.
· En 2019 se publicaron las reglas del programa de Auto Regularización, el cual da la oportunidad para que se pongan al día las empresas y sujetos obligados.