Si los préstamos entre compañías de tu mismo grupo empresarial son una práctica constante en tu operación cotidiana, debes saber que la autoridad fiscal ya lo considera como una actividad vulnerable, por lo que de manera automática tus personas morales deben ajustarse al reglamento de la Ley Antilavado.
La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) indica en su artículo 17 fracción IV que se considera una actividad vulnerable y, por lo tanto, objeto de identificación “el ofrecimiento habitual o profesional de operaciones de mutuo o de garantía o de otorgamiento de préstamos o créditos, con o sin garantía, por parte de sujetos distintos a las entidades financieras”.
¿A qué están obligadas las empresas que se encuentran en este objeto de identificación? Básicamente a hacer lo que realiza cualquier SO al la Ley Antilavado: darse de alta como actividad vulnerable, presentar informes mensuales, elaborar expedientes de sus clientes, preservar la información durante cinco años, designar un oficial de cumplimiento y tener un manual de prevención de lavado de dinero.
Cabe aclarar que si bien el mutuo o crédito entre empresas del mismo grupo empresarial sí será catalogada como una actividad vulnerable, los sujetos obligados no estarán sujetos a la presentación de avisos siempre y cuando la operación se haga por medio de instituciones financieras; es decir, mediante transferencia bancaria o cheque.
Con lo anterior se evidencia una vez el interés de la autoridad por seguir blindando al sistema financiero contra el blanqueo de capitales.
En BeCloud queremos apoyarte. Nuestro software Prevenet ha sido especialmente diseñado para ayudarte a gestionar la información necesaria para el cumplimiento de la Ley Antilavado especializándose en empresas que hacen mutuo.
Entre otras cosas, te ayuda a ahorrar hasta 50% del tiempo invertido en los procesos que exige la Ley, facilita la gestión de datos y optimiza los envíos de avisos que exige la autoridad. También permite almacenar y resguardar la información de clientes. Para más información llama al (01 55) 52643146 o escribe a info@prevenet.com.mx. Síguenos en Facebook (PreveNetMexico) y en LinkedIn (PreveNet).
