El sector inmobiliario ha sido, históricamente, un medio para que la delincuencia organizada lave dinero mediante transacciones realizadas por particulares o empresas que sirven como fachada para blanquear capitales.
Las empresas del ramo que desconocen cómo cumplir con la ley al pie de la letra o que omiten algún procedimiento clave como la identificación de los clientes/beneficiarios controladores o la presentación de avisos a la autoridad fiscal, por ejemplo, son más vulnerables a caer en las redes de esos delincuentes.
Aunque para México no hay cifras exactas de cuánto dinero se lava vía sector inmobiliario, en 2019 la Secretaría de la Función Pública dio a conocer que en México se blanquearon más de 514,259 millones de dólares en los siete años previos, siendo superado solo por China y Rusia.
Una manera en que las empresas del ramo pueden blindarse contra este ilícito, es conociendo lo que indica la Ley Antilavado. Toma nota:
- Integrar los expedientes de identificación de clientes o usuarios. En el caso de desarrollo inmobiliario, la identificación es siempre.
- Alta y registro como desarrollador inmobiliario ante el Servicio de Administración Tributaria para efectos de la Ley Antilavado.
- Designar a un representante encargado de cumplimiento.
- Presentar avisos a más tardar el 17 del mes siguiente en el que se realizó el acto u operación a la Unidad de Inteligencia Financiera por conducto del SAT. Deben realizarse cuando la operación sea igual o superar a 8,025 UMA. En caso de no recibir ninguna aportación que sea objeto de aviso durante el mes que corresponda, presentar un informe señalando que en el mes correspondiente no se llevaron a cabo actos u operaciones que sean objeto de Aviso.
- Custodiar y proteger la información y documentación que soporte la Actividad Vulnerable o identifique a sus clientes o usuarios por un periodo de cinco años.
- Brindar las facilidades necesarias para que el SAT lleve a cabo las visitas de verificación de cumplimiento de la Ley Antilavado.
- Desarrollar un Manual de Cumplimiento con los procedimientos para cumplir con la ley.
Recuerda que es más sencillo cumplir con la ley con la ayuda de Prevenet, el software especializado que te ayuda a gestionar la información de tus clientes, facilita el resguardo de datos y te alerta sobre el envío de avisos a la autoridad. Solicita información al (01 55) 52643146 o escribe a info@prevenet.com.mx.