Fue durante la pandemia que la circulación de billetes y monedas han tenido un crecimiento considerable, a pesar del crecimiento del mercado online, tal como lo reportan las empresas de custodia y traslado de dinero.
En este escenario, el efectivo se ha encontrado circulando de forma importante y con un récord sin precedentes de alertas reportadas ante la Unidad de Inteligencia Financiera. Las alarmas antilavado de dinero se han detonado en varias ocasiones ya que se estima que al rededor de 2.8 millones de reportes fueron entregados a la institución.
Esto sugiere un aumento de caso 29.8% respecto al mismo periodo en 2021 y sobrepasa considerablemente años anteriores. Como tal, la reactivación económica y el hecho de un mayor uso del efectivo ha sido motivo para que los reportes antilavado crezcan.
De acuerdo a la LFPIORPI, conocida como Ley Antilavado es obligación de las empresas de este ramo, presentar los avisos a la UIF, a través del portal antilavado cuando realicen operaciones con montos superiores a las 3,210 unidades de medidas, lo cual es equivalente a los 308 mil ochocientos sesenta y seis pesos mexicanos.
Según las estadísticas proporcionadas por el Banco de México, la base monetaria de billetes y monedas ha crecido 48.9% desde el mes de marzo de 2020, fecha en la que fue declarada la alerta sanitaria. Esto además de dar un indicativo del aumento de operaciones en efectivo, conlleva el riesgo de que las actividades relacionadas al lavado de dinero puedan ocurrir y se ha mostrado por la cantidad de alertas que las empresas, no solo financieras y de traslado de valores han reportado, sino también de las empresas comerciales en general ya que están manejando grandes flujos de efectivo, que no se había visto antes.
