El Régimen Nacional de Prevención de Lavado de Dinero y Contra el Financiamiento al Terrorismo (PLD/CFT) está integrado por diversas instancias que interactúan de manera permanente para combatir ese delito.
¿Sabías que en México hay un frente común contra el lavado de dinero? Se trata de un pool de entidades especializadas en la prevención, identificación y combate de este delito a través del cual se blanquean entre 24,700 y 61,700 millones de dólares al año en el país, según estimaciones recientes de la Organización de las Naciones Unidas (ONU).
Dichas instancias están agrupadas en lo que se conoce como Régimen Nacional de Prevención de Lavado de Dinero y Contra el Financiamiento al Terrorismo (PLD/CFT). Su principal misión es proteger al sistema financiero y a la economía nacional a partir de una coordinación interinstitucional para investigar, perseguir y sancionar los delitos relacionados con esas actividades ilícitas; así como diseñar e implementar políticas para combatirlas.
Con ello, México responde a una de las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi), en el sentido de sumar esfuerzos de orden público y privado para combatir ese ilícito.
¿Conoces qué instancias/figuras que integran el citado Régimen y cómo interactúan? Aquí te lo explicamos.
Sujetos Obligados (SO). Son integrantes del Sistema Financiero Mexicano. Tienen la misión de identificar y conocer a los clientes, monitorear las operaciones realizadas, detectar operaciones de riesgo y enviar reportes y avisos a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). Interactúan con la UIF y otros organismos supervisores.
Organismos Reguladores. Este frente está integrado por la Unidad de Banca, Valores y Ahorro (UBVA), la Unidad de Seguros, Pensiones y Seguridad Social (USPSS), la Unidad de Banca de Desarrollo (UBD), la UIF y el Banco de México (BANXICO). Promueven la creación de un marco jurídico, así como de políticas de promoción, regulación y supervisión de la ley.
Organismos Supervisores. Está integrado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF), la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro (Consar), el Servicio de
Administración Tributaria (SAT) y Banxico. Se encargan de supervisar que los Sujetos Obligados (SO) cumplan con sus obligaciones.
Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). Recibe reportes y avisos por parte de los SO y analiza la información recibida para detectar posibles conductas de lavado de dinero y diseminar los productos de inteligencia realizados. Interactúa con SO (les da retroalimentación sobre el adecuado cumplimiento de la ley) y con Organismos Supervisores (les informa sobre el cumplimiento de los SO).
Procuración de Justicia. Frente integrado por la Fiscalía General de la República (PGR), Policía Federal y Procuradurías o Fiscalías Generales de Justicia Estatal. Investiga los delitos del orden federal y estatal en cuanto a lavado de dinero, entre otros delitos. Se relaciona con el sistema impartidor de justicia (consignación de investigaciones) y con la UIF (retroalimentación sobre la información de denuncias e informes de inteligencia).
Impartición de Justicia. Conformado por Poder Judicial de la Federación (PJF) y Poderes Judiciales Estatales. Se encarga de la impartición de justicia. Interactúa con el frente de Procuración de Justicia.
Como puedes observar, México está blindado con un frente interinstitucional para combatir el lavado de dinero. A este se suma la existencia de una Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y su regulación secundaria.
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*Con información de la 1ª Evaluación Nacional de Riesgos De Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo en México, realizada por la Cámara de Diputados.
