Aunque mucho se habla sobre las sumas millonarias que ingresan al sistema financiero mexicano vía el delito de lavado de dinero (el Global Financial Integrity (GFI), que analiza temas de blanqueo de capitales, estimó que en México se lavan entre 18,000 y 44,000 millones de dólares al año), no todos saben cómo ingresa ese dinero ilícito al sistema financiero.
De inicio debes saber que el delito que generalmente es orquestado por organizaciones criminales que utilizan ciertas tácticas.
- Colocación. El lavador introduce el dinero en el sistema financiero, en esta etapa se dispone de manera física el dinero en efectivo, proveniente de actividades ilegales.
- Estratificación. Los recursos y bienes ilícitos son separados de su fuente de origen a través de sofisticadas transacciones financieras.
- Integración. Los recursos ilícitos son reintegrados al sistema financiero a través de transacciones personales o comerciales como inversiones, compra de artículos de lujo o bienes raíces, entre otros, para aparentar legalidad.
Estas acciones constituyen un delito, por lo que es importante que si realizas una actividad vulnerable te mantengas alerta para evitar caer en manos de defraudadores que quieran utilizarte para colocar dinero ilícito en el sistema financiero.
¡La información es poder! Recuerda que hay una Ley Antilavado que entró en vigor en 2013 con el objetivo de regular los actos u operaciones económicas susceptibles a la captación de recursos de procedencia ilícita.
Entre las obligaciones de la ley se encuentra presentar Avisos ante el SAT, proteger y resguardar la información y documentación que sirva de soporte a la Actividad Vulnerable, dar las facilidades a la autoridad para que realice visitas de verificación y solicitar al cliente o usuario información acerca del dueño beneficiario y de existir mostrar documentación oficial de este.
La gestión de la información de los clientes puede resultar un tanto complejo y significar una gran inversión de tiempo, por ello te recomendamos apoyarte en un software antilavado como Prevenet, que es un sistema de gestión de información especialmente diseñado para apoyar a los sujetos obligados en el cumplimiento de la citada legislación.
Este software se especializada en sector inmobiliario, empresas de mutuo y firmas de outsourcing, a las que facilita la gestión de datos relacionados con las operaciones que realizan con sus clientes. También optimiza los envíos de avisos de manera masiva, entre otros aspectos. Acércate a los expertos de Prevenet y pregunta por el servicio. ¡Tu empresa lo vale! Llama (55) 52643146 o escribe ainfo@prevenet.com.mx.
*Con información de El Economista y del SAT.
