Lo hemos dicho hasta el cansancio y lo diremos otra vez: el lavado de dinero es un delito que puede recibir de cinco a quince años de prisión y de mil a cinco mil días multa tasadas en UMAs, por lo que, si tienes dudas de cómo cumplir con la Ley Antilavado, y en específico sobre cómo identificar a tus clientes o usuarios de manera correcta, es tiempo de que te informes.
El primer paso es saber que tienes la obligación de identificar a aquellos clientes y usuarios cuyas operaciones superen el umbral de identificación determinado por la ley. En este caso, deberás tener acceso a los originales de ciertos documentos para, a partir de ellos, obtener copias simples.
La ley marca que el cliente o usuario debe comprobar su identidad mediante mediante credenciales o documentos oficiales. La actividad u ocupación se comprueba, a su vez, a través d los avisos presentados ante el Registro Federal de Contribuyentes, y la identidad del dueño beneficiario a partir de documentación que lo acredite. En caso de que el cliente o usuario no tenga la información, deberá declarar que no cuenta ella.
Cabe señalar que el dueño beneficiario o beneficiario controlador es la persona o grupo de personas que por medio de otra o de cualquier acto, obtiene el beneficio de éstos y es quien, en última instancia, ejerce los derechos de uso, goce, disfrute o disposición de un bien o servicio o aquella que ejerce el control de aquella persona.
Una vez que reúnas esta información intégrala al expediente único de identificación de cada cliente o usuario. La Reglas de Carácter General en Materia en la LFPIORPI, respecto a la declaración del cliente o usuario por tratarse de una persona física o moral, nacional, extranjera, dependencias o entidades, están detalladas en anexos 3,4, 4 bis, 5, 6, 6 bis, 7, 7 bis, 7A y 8 de l.
Recuerda que los clientes o usuarios tienen la obligación de presentar la información; en caso de negativa las entidades o particulares que realizan la actividad vulnerable pueden negarse a realizar la operación.
Para facilitarte el proceso de cumplimiento y gestión de información marcada por la ley, apóyate en Prevenet. Este software de gestión tiene todo lo que necesitan los sujetos obligados para cumplir de una manera rápida y sencilla con la citada legislación. Pide informes en info@prevenet.com.mx
