LFPIORPI
Ley Federal para la Prevención e Identificación
de Recursos con Procedencia Ilícita.

Su objetivo es blindar el sistema financiero  (art. 17) y las actividades económicas realizadas por particulares (art. 14) mediante la recopilación de información y documentación necesaria para identificar, en caso de ser necesario, a quienes prestan este tipo de servicios, a quienes los demandan y a sus beneficiarios.

Actividades Vulnerables
Conoce todas las actividades vulnerables

Ojo: Si realizas una actividad vulnerable, debes tener en cuenta que hay un Umbral de Identificación y un Umbral de Aviso para cada actividad. Pon atención para que sepas qué hacer en caso de que las operaciones con clientes excedan los umbrales.

Desarrollo Inmobiliario
y Servicios relacionados con inmuebles. *

UMBRAL DE IDENTIFICACIÓN
UMBRAL DE AVISO
UMA
MN
UMA
MN
siempre
siempre
8,025
$605,807.25

* Estos montos son acumulables en un periodo de 6 meses. Deberás dar seguimiento y agrupar operaciones y estar pendiente si se excede el umbral de aviso.

Arrendamiento de inmuebles. *

UMBRAL DE IDENTIFICACIÓN
UMBRAL DE AVISO
UMA
MN
UMA
MN
siempre
siempre
8,025
$605,807.25

* Estos montos son acumulables en un periodo de 6 meses. Deberás dar seguimiento y agrupar operaciones mayores a los 121,161.45 M.N. Si en este periodo semestral superan los $242,322.90 deberás dar Aviso.

Juegos con apuesta, concursos y sorteos.

UMBRAL DE IDENTIFICACIÓN
UMBRAL DE AVISO
UMA
MN
UMA
MN
325
$24,534.25
645
$48,691.05

Tarjetas de crédito o de servicios.

UMBRAL DE IDENTIFICACIÓN
UMBRAL DE AVISO
UMA
MN
UMA
MN
805
$60,769.45
1,285
$97,004.65

Tarjetas prepagadas y cupones.

UMBRAL DE IDENTIFICACIÓN
UMBRAL DE AVISO
UMA
MN
UMA
MN
645
$48,691.05
645
$48,691.05

Tarjetas de devolución y recompensas.

UMBRAL DE IDENTIFICACIÓN
UMBRAL DE AVISO
UMA
MN
UMA
MN
624
$47,110.80
624
$47,110.80

Cheques de viajero.

UMBRAL DE IDENTIFICACIÓN
UMBRAL DE AVISO
UMA
MN
UMA
MN
siempre
siempre
645
$48,691.05

Préstamos o créditos, con o sin garantía.

UMBRAL DE IDENTIFICACIÓN
UMBRAL DE AVISO
UMA
MN
UMA
MN
siempre
siempre
1,605
$121,161.45

Servicios de blindaje (vehículos y bienes inmuebles).

UMBRAL DE IDENTIFICACIÓN
UMBRAL DE AVISO
UMA
MN
UMA
MN
2,410
$181,930.90
4,815
$363,484.35

Comercialización de piedras
y metales preciosos, joyas y relojes.

UMBRAL DE IDENTIFICACIÓN
UMBRAL DE AVISO
UMA
MN
UMA
MN
805
$60,769.45
1,605
$121,161.45

Subasta y comercialización de obras de arte.

UMBRAL DE IDENTIFICACIÓN
UMBRAL DE AVISO
UMA
MN
UMA
MN
2,410
$181,930.90
4,815
$363,484.35

Distribución y comercialización de todo tipo
de vehículos (terrestres, marinos, aéreos).

UMBRAL DE IDENTIFICACIÓN
UMBRAL DE AVISO
UMA
MN
UMA
MN
3,210
$242,322.90
6,420
$484,645.80

Transporte y custodia de dinero o valores

UMBRAL DE IDENTIFICACIÓN
UMBRAL DE AVISO
UMA
MN
UMA
MN
siempre
siempre
3,210
$242,322.90

Recepción de donativos por parte de organizaciones
sin fines de lucro.

UMBRAL DE IDENTIFICACIÓN
UMBRAL DE AVISO
UMA
MN
UMA
MN
1,605
$121,161.45
3,210
$242,322.90

Comercio exterior (Vehículos, máquinas de juegos
y apuestas, equipos y materiales para la elaboración
de tarjetas de pago, Materiales de resistencia balística).

UMBRAL DE IDENTIFICACIÓN
UMBRAL DE AVISO
UMA
MN
UMA
MN
siempre
siempre
siempre
siempre

Outsourcing. Prestación de servicios profesionales
de manera independiente, sin relación laboral.

UMBRAL DE IDENTIFICACIÓN
UMBRAL DE AVISO
Siempre
Cuando en nombre y representación de un cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalados*

* Compraventa de bienes inmuebles o la cesión de derechos sobre éstos.
* Administración y manejo de recursos, valores o cualquier otro activo de sus clientes
* Manejo de cuentas bancarias, de ahorro o de valores
* Organización de aportaciones de capital o cualquier otro tipo de recursos para la constitución, operación y administración de sociedades mercantiles.
* Constitución, escisión, fusión, operación y administración de personas morales o vehículos corporativos, incluido el fideicomiso y la compra o venta de entidades mercantiles.

Conforme a lo publicado en el DOF el 10 de enero de 2017,
el valor diario de la UMA será el equivalente a $75.49 M.N.
a partir del 1 de febrero del 2017.

El Umbral de Identificación:Algunas de las Actividades Vulnerables son consideradas como tales por su simple realización. En otras, la Ley estableció montos en sus operaciones para ser consideradas vulnerables. Este umbral indica cuándo debes solicitar a tu cliente su identificación oficial y recabar copia.

El Umbral de Aviso: Una de las obligaciones de los quienes realizan Actividades Vulnerables es la presentación de Avisos sobre las operaciones con sus clientes. Este umbral indica cuándo debes dar Aviso a la Unidad de Inteligencia Financiera por medio del SAT.

CUMPLE CON LA LEY
Si la actividad que realizas es vulnerable, deberás:

PRIMER PASO
DARTE DE ALTA

Darte de Alta. Antes de presentar el primer aviso, deberás realizar el trámite de alta y registro ante el Servicio de Administración Tributaria. Para poder hacerlo, deberán estar inscritos en el Registro Federal de Contribuyentes y contar con el certificado vigente de la Firma Electrónica Avanzada.

SEGUNDO PASO
PROTOCOLO DE IDENTIFICACIÓN DE CLIENTES

Identificar a Clientes y usuarios. Cuando una operación supere el Umbral de Identificación, deberás solicitar una identificación oficial, y recabar copia.

– Si el cliente no es el dueño beneficiario, deberás solicitar la identificación del Dueño Beneficiario.

– En los casos que se establezca una relación de negocios, se solicitará la información sobre su actividad u ocupación, mediante avisos de inscripción y actualización del RFC.

– En el caso de que algún cliente se negara a proporcionar dicha información, deberás abstenerte de realizar la operación con él.

TERCER PASO
PRESENTACIÓN DE AVISOS

Presentar Avisos e informes a la UIF. Si uno de tus clientes o usuarios excede el Umbral de aviso establecido para su actividad , deberás presentar el Aviso correspondiente a la Unidad de Inteligencia Financiera, a través del SAT. La fecha para presentar este aviso es a más tardar el día 17 del mes inmediato siguiente a la realización de la operación.

Los Avisos se enviarán de forma electrónica. Estos avisos deberán contener:

+ Datos generales de quien realiza la actividad vulnerable.
+ Datos generales de cliente o usuario, o Dueño Beneficiario, así como información de su actividad preponderante
+ Descripción general de la actividad vulnerable.

CUARTO PASO
ENVIAR INFORME GENERAL

Si durante el mes no has llevado a cabo operaciones que sean objeto de Aviso, deberás enviar un informe que contendrá solamente los datos generales del que realiza la actividad vulnerable, y señalando las fechas que abarcan el periodo en que no se realizaron operaciones que sean sujeto de aviso.

QUINTO PASO
RESGUARDO POR 5 AÑOS

Durante 5 años deberás custodiar, proteger, resguardar y evitar ocultamiento de la información y documentación proporcionada por tus clientes o usuarios.

Recuerda: La Secretaría de Hacienda y Crédito Público podrá realizar visitas de verificación a quienes realicen las Actividades Vulnerables. Es tu obligación brindar las facilidades y proporcionar toda la información y documentación de las actividades vulnerables que has tenido.

SANCIONES

Sanción de 200 y hasta 2,000 días de SMG
vigente en el DF, en el caso de:


No implementar una
política y conocimiento del
cliente.


No guardar u proteger la
información soporte de la
actividad vulnerable.


No respetar los plazos y las
formas de presentación de
los avisos.

Sanción de 10,000 hasta 65,000 días de SMG
vigente en el DF, en el caso de:


La omisión
de la presentación de
avisos.


La participación en actos u
operaciones prohibidas en
términos de uso en efectivo.

Sanción de 2,000 hasta 10,000 días de SMG
vigente en el DF, en el caso de:


Los fedatarios públicos que no cumplan con
sus obligaciones respectivas en materia de
prevención de lavado de dinero.